（市协会技术经纪专业委员会 市协会青浦联络处上海强生拍卖行有限公司） 诚信，即诚实守信，是一种精神与原则，是在社会交往与社会经济活动中必须遵守的一种道德规范和精神原则。诚信，一般而言，是道德意义上的概念，反映主观意识，是自律性的东西。 当前，我国的社会主义市场经济体制正处在发展和完善过程中，中国传统的信用文化和西方的信用文化，以及计划经济的伦理道德和市场经济的伦理道德，正处于激烈的撞击、冲突、消融和整合过程中，一种具有中国特色的社会主义市场经济的信用文化尚未完全形成，因而前进过程中出现了职业道德缺失和经济伦理道德观念混乱等诸多现象和问题。同时，由于政府对经济运行的宏观调控和监管能力不健全、市场体系和市场规则还不完善，以及市场的开放程度不高，使上述现象的存在客观上成为可能。因此，需要加速各信用主体（政府、企业、个人及经济中介）的信用体系建设，并形成完善的社会信用体系，以促进和保障社会主义市场经济的发展和完善。 特别在当代，经济全球化不断深化、科学技术日新月异和知识经济迅猛发展已成为世界社会经济发展的重要趋势，创新已成为发展的重要举措，信用经济作为市场经济的重要特点更加凸现，加速社会信用体系建设就如同提高国家竞争力一样，已成为一个国家对内规范经济运行秩序、提升国家综合实力和对外参与国际竞争与合作的重要手段。 一、执业经纪人的诚信体系内涵 执业经纪人诚信体系是社会诚信体系的组成部分，但它既具有企业信用体系、个人信用体系和经济中介信用体系等的共性，又具有其自身的个性。 广义的经纪人指的是执业经纪人和依法设立的经纪组织或机构。依法设立的经纪组织或机构一般是企业法人。因此，在诚信体系建设时，可按企业诚信体系建设的要求加以规划。企业诚信是指企业能够履行与客户、社会约定的职责而取得的信用。企业诚信是社会诚信体系的核心，是指企业在资本运营、资金筹集及商品或服务的生产和流通中所进行的有关信用活动方式、管理规章制度、相关措施和方法等方面因素的总和，它涉及银行信用、商业信用，以及个体信用等方面，是国家信用管理体系中最重要和最复杂的部分。企业诚信体系一般包括信用登记、信用评估、信用风险管理和信用风险转移等。在企业诚信体系建设中，主要关注的问题是：用立法的形式规范信用数据的开放、建立完备的企业信用数据库；建立信用中介服务机构，并在信用管理中发挥重要作用；健全信用监管体系，建立企业信用评级制度；建立信用管理法律体系，建立信用奖惩机制；企业内部设立信用管理部门和建立企业信用风险转移机制等。 狭义的经纪人指的是依法取得执业证书，并从事经纪活动的执业人员。这些执业人员是公民，因此在诚信体系建设时，一般按个人信用体系建设的要求加以规划。个人诚信体系主要是指在经济生活中,用于监督、管理和保障个人信用活动健康、规范发展的一整套规章制度和行为规范等的总称。由于个人是最基本的行为“单位”，因此建立个人诚信体系以提高个人、企业乃至全社会的信用程度是社会主义市场经济的最基本的要求，也是社会信用体系建设最佳切入点。个人诚信体系建设主要关注的问题是：建立个人信用登记制度；建立个人信用评估制度；建立个人信用风险预警机制；建立个人信用风险管理制度以及个人信用风险转嫁制度等。 经纪人是社会主义市场的主体之一。经纪人是在市场中，为促成他人交易而从事中介居间、经纪或代理等并收取佣金的执业人员或依法设立的经纪组织。因此，经纪人是经济中介。执业经纪人诚信体系建设也具有经济中介机构信用体系建设的特性。经济中介机构是政府、企业、个人相互之间经济联系的居间者，充当着沟通政府、企业、消费者之间关系的桥梁，承担着政府转化给市场的部分管理职能。独立、客观、公正是社会中介机构最基本的执业标准，中介机构提供中介服务的目的在于维护和促进信用交易的顺利进行，以维护社会信用关系，降低交易成本。经济中介机构诚信体系建设主要关注的问题是：理顺政府部门、行业管理与中介机构的关系，明确职能，规范行为；建立健全中介机构信用档案，完善信用记录、警示、公示制度；加强法制建设，营造中介机构健康发展的良好氛围，引导中介机构合法诚信服务；加强中介机构自身建设，提高从业人员诚信意识和职业素质等。 从以上分析中，我们认为，在执业经纪人诚信体系建设中需要关注的问题是：建立执业经纪人信用信息管理体系；建立经纪人信用评估制度；建立经纪人信用管理法律体系；建立经纪人失信惩戒和守信褒扬机制；建立针对经纪人的信用服务中介体系及相应的运行机制；建立执业经纪人诚信教育与宣传机制，以及建立执业经纪人职业能力提高的培训机制等。同时，我们认为，执业经纪人从事的是某种商品的转移与交易，由于所经纪的商品具有不同的特性，因此执业经纪人具有一定的职业特殊性和事务关系的特殊性，如房产经纪人经纪的商品是房屋，属于不动产；二手车经纪人经纪的商品是车辆，属于动产；体育经纪人经纪的商品是体育运动员，是人；技术经纪人所经纪的商品是技术，属于无形资产。所以在执业经纪人诚信体系建设中，评估指标设计，尤其是职业能力指标设计将会有所不同。 二、加强执业经纪人诚信体系建设的必要性 胡锦涛同志指出：“建立健全社会信用体系。形成以道德为支撑、产权为基础、法律为保障的社会信用制度，是建设现代市场体系的必要条件，也是规范市场经济秩序的治本之策”。温家宝同志指出：“社会主义市场经济也是信用经济，信用是现代市场经济的基石，没有信用，就没有秩序，市场经济就不可能健康发展。整顿和规范市场经济的一个重要方面，就是要营造讲诚实、守信用的社会规范体系。要在全社会强化信用意识，加强诚实守信的教育，建立严格的信用制度，规范契约关系。这既是建立社会主义市场经济秩序的一项根本措施，也是推动社会文明进步的必然要求”。两位领导的指示，高度概括了社会信用体系对于社会进步和经济有序发展的作用，也精辟地论述了建立健全社会信用体系的必要性。执业经纪人诚信体系建设的必要性也是不言而喻的。 当然，执业经纪人作为某种商品转移或交易的中介，由于它向社会提供服务，社会服务面广，服务成本低，以及服务效率高的特征；具有在政府、企业、个人之间沟通协调，提供服务和一定的公证监督的职能；具有衔接、协调政府与企业之间的关系，维护企业之间公平的市场竞争关系与创造良好的市场竞争秩序，降低交易活动费、提高交易效率和促进企业经营者管理水平提高，为市场主体提供咨询、帮助决策，进行市场导向和保障监督等作用，从而使执业经纪人诚信体系建设极其必要。这是因为： 1、执业经纪人诚信体系建设是经纪业发展的必然要求 市场经济的发展要求经纪业的发展体现高度的诚信。诚信是市场经济的基石，是执业经纪人从业行为中的基本原则，也是最高境界。诚信乃立身之本，兴业之道。它不仅显示着执业经纪人的经营理念，更折射其品德和可信度。诚信能给技术经纪人赢得崇高的声誉，这种声誉是其获得社会认可和实现自我价值的源泉，是经纪业生命力的不竭动力。 执业经纪人是市场构成中的基本要素，他们的诚信程度如何，无可厚非地对市场服务信用程度起着举足轻重的作用。经纪人诚实守信不仅可为社会以诚信为本的风气形成起到引领作用，同时也有利于提高市场效率，提升服务绩效。培养执业经纪人良好的素质和守信务实的作风，就可为市场绩效的提升和经纪业的发展起到直接的效果。 2、经纪人诚信体系建设是社会主义市场发展的重要支撑 大力发展经纪业，培养和壮大执业经纪人队伍，这是市场发展到一定阶段的客观要求。2001年，上海市人大通过了一项地方条例——《上海市经纪人管理条例》，将经纪人的发展纳入地方法规的管理范围，自此，上海经纪业得到了较快发展，尤其是房地产、文化、技术，以及刚刚新兴的航运经纪人。大力发展经纪业需要硬件和软件的配合协调建设。经纪人诚信体系建设作为软件建设，是构建上海市社会诚信体系建设的一个组成部分，对促进经纪业的健康发展和繁荣、活跃技术市场具有重要的现实意义。 建设执业经纪人诚信体系，有利于推进上海市社会诚信体系建设的深入开展，也有利于全面提高经纪执业人员信用意识和道德水准。通过经纪人诚信体系建设，积极引导执业经纪人诚信经营、守法办事，在经纪行业树立守信光荣、失信可耻的氛围，推动形成诚信为本、操守为重的良好行业风尚，不断提高社会对技术经纪行业的公信度，树立经纪人的良好社会形象，为上海市技术市场的持续、快速、健康发展营造良好的发展环境。 3、执业经纪人诚信体系建设是大力发展现代服务业的需要 随着上海社会经济的发展，土地、劳动、能源、生态等压力不断增大，必须依靠经济发展方式的转变才能缓解，而发展方式转型只有构建在产业结构优化升级的基础上才能最终实现。为此，上海现阶段把发展大力发展现代服务业作为重点。 现代服务业是依托现代信息技术发展起来的，是信息、知识和技能相对密集的服务业。同时，现代服务业用现代化的新技术、新业态和新服务方式改造和提升传统服务业。现代服务业是向社会提供高附加值、多层次、知识型的生产服务和生活服务的国民经济新领域。现代服务业具有现代与传统的交融性、要素的智力密集性、产出的高增值性、供给的多层次性和服务的强辐射性等特点，它广泛渗透在国民经济和社会发展的各个领域。执业经纪人通过自己专业化的知识和及时有效的信息，为促成买卖双方的交易而提供专业的中介服务，属于现代服务业中的范畴。而对于中介服务来说，诚信就是灵魂，加强执业经纪人的诚信建设，提高经纪人的信誉度，对于服务业的健康发展都是有益的。 通过以上分析，我们认为，诚信是经纪业良性发展的润滑剂，是市场发展的重要支撑。加快经纪人诚信体系建设已不是简单地补充社会诚信体系的缺失，更重要的是它将使社会主义市场经济更趋规范，更具有生命力。 三、上海市执业经纪人诚信管理现状 上海执业经纪人的诚信管理整体较好，主要是表现在以下几个方面： 1、执业经纪人管理具有法律依据 上海市执业经纪人的执业诚信状况整体来看还是比较好的，行业管理也较为规范，这主要得益于上海市有一项地方法规——《上海市经纪人条例》，这使得上海市对于执业经纪人的管理有法可依、有据可循。 2、执业经纪人管理可以依托行业协会 2001年，依据上海市人大常委会会议通过的《上海市经纪人条例》的有关规定，上海市执业经纪人协会依法成立，并具有依法管理执业经纪人的职能。主要开展以下业务和活动：组织经纪执业资格考核、维护会员的合法权益、组织执业经纪人继续教育、进行行业自律管理等。经过多年的发展，协会现有各门类执业经纪人个人会员3.4万人。经批准协会设立了17个区联络处、2个专业委员会和3个区县协会。 自协会成立以来，上海市的经纪人群体获得了较快的发展，之前一直活跃于民间、无合法身份而被称为“掮客”的经纪人，开始实行执证上岗制度并依法开展经纪业务，接受协会的统一管理。执业经纪人逐步形成了一套从资质培训与考试开始，到注册执业，继而成为会员、定期接受继续教育、每两年接受一次年审的完整流程。 在这个过程中，执业经纪人需要经过统一的业务培训与必要的知识考试，考试合格后在所在区县的工商局完成注册并按照规定和要求吸纳为协会会员，这就保证了执业经纪人的执业行为既要接受工商管理部门的监督与管理，又要接受协会的自律与管理。这一方面赋予了经纪人合法的身份，使长期潜藏于“地下” 的经纪行为浮出水面；另一方面将执业经纪人纳入法律法规的管理之下，对整个行业的发展起到了促进、规范的作用。 3、依托经纪组织对经纪人实行管理 《上海市经纪人条例》还规定执业经纪人在执业时，必须依附于特定的经纪机构，这就使个人行为纳入企业管理范围。现在的中国，还没有对个人形成完整的征信系统，个人的执业行为较难控制，依附于特定的经纪机构，由机构担负起对社会、对客户的相应职责，目前看来，还是一条比较适合国情的解决之道。 由于有了以上这些管理方式，上海市执业经纪人的诚信经营的状况有了很大的提高，经纪行业也获得了较快的发展。比较突出的如房地产行业，上海市的房地产市场近几年发展的非常快，市场交易极其活跃，目前房地产经纪公司和经纪人也已被广大市民接受和认可，上海人已形成了这样的惯例：居民住房的买卖一般都通过房地产经纪公司来进行，由具体的经纪人来运作。市场经过优胜劣汰，也涌现出了一大批业绩好、信誉度高的经纪机构，如上房置换、21世纪房产等。 4、通过建立诚信档案实施管理 市执业经纪人协会及其下属单位为每位执业经纪人会员都建立了一份诚信档案，记录会员诚信经营的信息，并拟在经纪人协会网站开辟信誉专栏，将对会员的奖惩状况进行公示。去年，市协会还出台了会员投诉处理办法，用以解决执业经纪人在执业活动中与经纪组织、执业经纪人或被代理人发生经纪纠纷的投诉，这些有益的举措都为探索建立执业经纪人诚信体系奠定了基础。 四、存在的问题与原因分析 1、执业经纪人诚信管理存在的问题 虽然，上海市执业经纪人协会对经纪人采取了一定的行业自律和管理措施，但由于经纪门类众多、业务范围广泛且业务指导部门分散、人员层次参差不齐等原因，客观上造成了经纪人管理难的问题。而且执业经纪人的诚信体系建设目前还处于探索阶段，尚未形成统一的建设与管理标准，因此从实际情况看，目前市场中的经纪活动中确实还存在一定程度的信用缺失现象，在某些行业还表现的较为突出。如某些行业中，一些经纪人利用买卖双方信息不对称这一特点提供虚假信息、不兑现承诺、不合理收费、骗取客户资金，损害客户利益；一些经纪机构和经纪人擅自出租、转借、涂改执业证书等。这些问题都暴露出执业经纪人的诚信管理中仍存在许多问题。 在课题调研中，我们调研了房地产经纪机构、二手车经纪机构，以及技术经纪机构，发现行业不同、市场不同，其对经纪人诚信管理的情况也不尽相同。房地产市场应该是目前最为活跃、发展最快的市场，其经纪人数量也占到全市执业经纪人总量的三分之二，同时问题也是暴露的比较多的一个门类。房地产经纪机构和经纪人的发展也是良莠不齐，在调研中我们发现一些大型的国有企业、外资企业，由于本身实力雄厚，较为注重信誉和品牌建设，且同时受到上级主管部门的监管，因此非常注重诚信管理，基本上都会采用一定的企业内部约束机制和业务管理流程等对所属经纪人进行严格的管理。但同时他们也反映出这样一个问题，由于部分小公司流程简单、操作简便，在业务的灵活性方面比大公司更有优势，因此会使大公司的业务受到一定的冲击；同时部分小公司的不良经纪行为搅乱了市场，但又能今天开、明天关，躲避行政管理部门的查处，使那些有信誉的机构反倒深受其害。调研中，我们发现，房地产经纪人的管理大多还是通过企业内部制度来进行，还未形成行业的统一规范。 在二手车行业中, 经纪人入门的门槛也并不高,具备一定的工作经验及基本资格后,经培训基本可以过关，但获取证书后，业务的发展也要看个人。二手车经纪人所经纪的商品属性较为单纯，主要是二手机动车，目前政府各职能部门对机动车的管理还是比较严格的,今年随着该商品(民用车)属性逐渐由物质向消费品过渡,管理措施也逐渐宽松,部分业务执行了便民措施，现有主要管理部门有车管、工商、陆管、客官(出租车)、购置办等。目前二手车经纪人和经纪公司基本上是依靠二手车市场作为交易平台，大部分经纪公司驻场各二手车市场,一是因为市场具备机动车交易办证功能，二是因为市场配置有合法的二手机动车展示车位。所以二手车市场的建立使整个行业的透明度提高，现在的整体行业诚信度相比以前有了很大的改善。近年来随着大批新生力量充实进经纪人队伍,本身形成的优胜劣汰在一定程度上也改善了队伍的整体素质。 在技术经纪人当中，我们做了一项调查，根据对来自企业、高校、研究院所以及相关中介机构人员的调查问卷的统计结果表明，认为当前技术经纪人的诚信度高低情况如下图所示。 从某种程度上看，技术经纪人的诚信度高低与其道德素质高低相对应。认为技术经纪人诚信度一般的占到近一半。虽然也有一部分人认为技术经纪人诚信度比较高，究其原因是统计对象有50%以上是本科以上学历并从事兼职技术经济活动的素质较高人员。 2、产生诚信问题的原因分析 （1）执业经纪人分散在不同的门类、行业，接受不同部门的业务指导，客观上造成了难以统一管理的问题。 目前上海市的执业经纪人共分为14个门类，包括房地产、文化、体育、产权、技术、旧机动车、人才中介、职业介绍、道路运输配载、消费品、农村、气象、金融、航运等。 这些门类虽然同属经纪人，但由于所经纪的商品不同，造成了业务特点千差万别，每个门类又各有自己的业务主管部门，比如体育经纪人，其业务主管部门为体育局，房地产经纪人又同时归属于房地产协会管理，技术经纪人受市科委的指导，农村经纪人受农委指导，航运经纪人受交通港口局、市商委指导等。而且每个门类的市场发展程度也不尽相同，因此，很难制定出统一的、适合所有经纪人的格式文本合同、服务规范、行为规范等，也难以采用一个标准来评价经纪人的诚信度，客观上造成了统一管理的困难。 （2）执业经纪人的诚信管理体系还不健全，既缺少对执业经纪人诚信考核的标准和制度，又难以获取经纪机构和经纪人的诚信数据、信息、记录等。 诚信是技术经纪人做人做事的标准，可是目前还缺少明确的衡量指标，还缺乏人们知情、参与、监督和制止技术经纪人不讲诚信行为的机制（包括相关管理部门也很少将诚信作为对技术经纪人考核的内容）。 在调研中，我们了解到目前整个经纪人行业中对于执业经纪人诚信考核的标准和制度尚未建立起来，一方面是由于上面我们分析的，行业差别导致难以统一建立考核标准；另一方面是因为许多信息和数据难以采集，比如根据现行体制，个人的诚信信息分散在许多部门，包括银行、公共事业单位（水电煤通讯等）、工商、质检、食品药品监督管理部门、税务、海关、统计、公安、法院等政府部门、相关企业。作为协会这一民间社团组织，不具有行政管理职能，很难采集到个人的这些信息。 以技术经纪人为例，技术经纪人专业委员会今年酝酿出台技术经纪人的一整套诚信考核指标体系，准备对技术经纪人和技术经纪机构实行星级评定制度。在制定这些指标体系的时候，也遭遇了这样的难题，为此，在当前情况下，技术经纪专业委员会只能从较软的指标入手，尽量采取语言描述转化为量化指标的方式，如热情、周到的服务作为考核执业技术经纪人的一项指标，人为的将“非常热情、周到的对待每一位客户和订单”定义为8-10分，“一般”定义为5-7.5分，“较差”定义为4.5分以下。 （3）执业经纪人严重失信行为的执法成本过高，缺乏对严重失信进行惩罚的法律依据和机制。 现在社会上之所以有许多失信行为，是因为对违反诚信行为的认定、惩罚缺乏具体的规定，使执法者不便于操作，使失信者没有受到及时的、严厉的法制惩罚。另外有法而执法不严的状况大量存在，也是失信行为大量存在的又一原因。 失信惩戒机制缺失。在社会信用体系建设中，失信惩戒是保障社会信用体系有序运行与规范完善的关键举措。在我国社会信用体系建设中，不仅信用法律体系不完善、不健全，而且已制定的信用法律的操作性不强，特别是失信惩戒不强不力，致使失信—惩戒—失信的“怪圈”抹之不去，对社会信用体系的完善和规范是一个极大的隐患。 （4）诚信宣传、教育、社会舆论引导还不够，导致部分执业经纪人诚信意识淡薄。 体制和机制解决的是执业经纪人诚信体系中的外部制约问题，而诚信意识的增强和职业道德的教育解决的是经纪人内部约束问题。执业经纪人由于门类众多，许多门类的门槛也较低，造成了执业人员素质参差不齐，部分经纪人就会为了获取短期利益而牺牲诚信，这就需要加强对他们的宣传和教育，逐步树立他们的诚信意识。 但从目前的状况来说，我们在诚信教育的强度，诚信宣传的力度，显然并不适应诚信建设的要求。特别是在当前，追求物质利益最大化的价值观横行，一些经纪人为追求短期利益，不惜放弃诚信，为此，必须强化诚信宣传，建立与时俱进的正确的诚信文化体系。 五、加强执业经纪人诚信体系建设的措施建议 根据以上分析，我们认为，要解决以上问题，协会还必须建立健全执业经纪人的诚信体系，依据诚信体系一般架构的基本理论，我们可以将其分解为经纪人内约体系和外治体系，其中外治体系主要分为征信体系、考评体系、惩戒体系，内约体系主要包括职业道德教育和舆论引导。在具体措施上，可以从以下几个方面入手： 1、视情况成立专业委员会，实现分类管理 就目前的经验来看，要实现对这么多门类的经纪人分门别类的管理，专业委员会是比较有效的做法。目前市协会中有两个专业委员会：技术经纪专业委员会、产权专业委员会。专业委员会作为市协会的分支机构，既能代表协会行使会员管理的部分职能，又能根据本行业的工作特点对执业经纪人进行业务指导，协助开展好服务工作。 以技术为例，专业委员会根据技术经纪业务的特殊性，开展了适合技术经纪人的活动与继续教育，如项目对接会、项目供需洽谈会、项目考察等。在诚信体系建设方面，专业委员会从业务特点出发，制定了适合技术经纪的统一的格式文本合同，以及出台了技术经纪服务标准和行为规范，较好的将技术经纪人管理了起来。近年来，专业委员会没有发现技术经纪人违规操作的案例，也没有收到有关技术经纪人的投诉，反倒是交易双方不诚信、跳过技术经纪人的现象时有发生。 2、制定相关诚信考核标准，建立外部制约体系 外部制约体系主要分为征信体系、考评体系、惩戒体系，具体的说，包含以下几方面的工作： （1）建立诚信考核标准与指标体系 一般来说，诚信考核标准是指我们准备从哪几个方面来考核经纪人的诚信，指标体系是为了实现评估目的，按照系统理论的方法构建的由一系列反应被评估对象的相关指标组成的系统结构，以系统地、充分地体现经纪人的总体信用。因此，指标的模块化、定性指标与定量指标相结合或者定性指标充分的定量化处理，是指标体系的两个主要特点。 以技术经纪为例，我们从两个方面来考量技术经纪人的诚信度：一是按公民的一般诚信要求加以分类，即形成职业信用、法律信用、道德信用和其他信用等模块；二是按执业的诚信要求加以分类，即形成履行职责诚信要求与社会生活诚信要求两大模块。因此，我们形成表1所列技术经纪人诚信指标体系。 技术经纪人诚信指标体系 表1 | 模 块 | 诚信内容 | 评价指标 | 赋值* | | 履 行 职 责 的 诚 信 标 准 | 1、诚实、客观、公正 | 1、充分考虑供需双方意愿和要求 | 1.5 | 10 | | 2、客观地对技术商品进行评估 | 3 | | 3、有效地与供需方进行沟通 | 1.5 | | 4、体现公正原则 | 2 | | 5、维护供需方利益 | 2 | | 2、承诺必须践诺 | 1、承诺必须与政策法规相一致 | 3 | 10 | | 2、有利于提高技术经纪人公信力 | 3 | | 3、一旦承诺，就必须始终如一践行 | 2 | | 4、承诺约定的兑现良好 | 2 | | 3、遵守经纪道德 | 1、无利用中介特殊地位的谋利行为 | 2.5 | 10 | | 2、无利用不正当手段谋利行为 | 2.5 | | 3、无采用欺骗手段促成交易行为 | 2.5 | | 4、无采用隐瞒手段促成交易行为 | 2.5 | | 4、勤学、敬业、开拓 | 1、勤于学习，提高经纪理论水平 | 2.5 | 10 | | 2、敬业爱岗，提高经纪实务水平 | 2.5 | | 3、善于探索，开拓经纪服务领域 | 2.5 | | 4、不断进取，提高经纪服务水平 | 2.5 | | 5、热心周到的服务 | 1、树立服务观念，热心周到 | 2 | 10 | | 2、服务领域综合性强 | 3 | | 3、服务质量优异 | 3 | | 4、主动服务，全方位服务 | 2 | | 6、关注全程转化 | 1、主动向供方反馈需求 | 2 | 10 | | 2、主动向需方提供咨询 | 2 | | 3、主动促进供需双方沟通 | 3 | | 4、主动关注技术商品产业化全程协同与协调 | 3 | | 7、正确的绩效理念 | 1、客观评价技术商品经济效益 | 2 | 10 | | 2、客观评价技术商品社会效益 | 2 | | 3、主动兼顾经济效益和社会效益 | 3 | | 4、主动突出社会满足和环境改善的评估 | 3 | | 8、依法技术经纪 | 1、遵守科技成果转化相关法规 | 2 | 10 | | 2、遵守技术市场管理相关法规 | 2 | | 3、保护知识产权权益 | 1.5 | | 4、确保国家知识产权安全 | 1.5 | | 5、遵守国家关于企业经营管理相关法规，提高经营信用 | 3 | | 社 会 生 活 诚 信 标 准 | 9、个人信用保证 | 1、银行贷款没有拖欠和不还行为 | 1.5 | 5 | | 2、及时缴纳公共事业费、通讯费等 | 1.5 | | 3、没有其他不诚信记录 | 2 | | 10、敢于竞争、善于合作 | 1、敢于接受新事物，处处争先 | 1.5 | 5 | | 2、不断改善个人形象，提升气质 | 1.5 | | 3、主动处理好各方关系，友善相待 | 1.0 | | 4、不给他人设置障碍，主动合作 | 1.0 | | 11、乐于助人、见义勇为 | 1、将助人为乐成为道德上自觉追求 | 1.5 | 5 | | 2、社会成员间相互关心、爱护和帮助 | 1.5 | | 3、关键时刻能挺身而出，维护国家和人民利益 | 2 | | 12、自觉遵守社会行为规范 | 1、自觉践行“八荣八耻” | 1.5 | 5 | | 2、自觉遵守社会公德 | 1.5 | | 3、自觉践行社交礼仪 | 2 | *说明：表列赋值是笔者主观设定，它也可以有专家论证后确定。在具体操作时，对某一指标项目打分时，可采用相应专家评定方法进行确定，也可设置一套问卷，采用“语意差别分析法”对指标进行量化处置。 （2）制定诚信等级评定标准 有了指标体系，接下来的工作就是要有一套诚信等级的评定标准，简单的说，就像酒店的评星标准，就是我们按照这个指标体系对每一位执业经纪人进行分析，对照他们的行为和工作业绩，对其进行逐项打分，最终汇总完成后，我们如何界定在什么分数范围内的执业经纪人属于什么诚信级别的？从较低级别诚信的经纪人如何晋升为较高级别的经纪人。 再以技术经纪为例，我们规定凡在上述13个诚信内容指标评定中获得6A以上的单位，即授予其“上海市诚信创建技术经纪企业”荣誉证书。获得“上海市诚信创建技术经纪企业”荣誉证书的单位，在满一年后，可以申请评定“一星级诚信创建技术经纪企业”。其填报的《综合信息表》（含上年度企业获奖及相关资格认证情况等信息），经组织审核、现场抽查和专家组评定（13个诚信内容指标），获得10A以上，即授予“一星级诚信创建技术经纪企业”荣誉证书。连续参加诚信创建的技术经纪企业，在上一个创建周期（12个月）届满后，可以继续申请评定高一级的“星级”诚信创建技术经纪企业，程序不变，最高可达“五星级”。 （3）建立公示机制与奖惩机制 考核与评级的目的是为了奖优惩劣，营造公平、诚信的环境，为了树立行业中的标杆，促进更多执业经纪人规范、有序的经营。因此，我们需要将考核与评级结果向全社会进行公示，对有信誉的经纪人起到宣传效果、对没有诚信的经纪人起到威慑作用。 同时，协会具有评先创优的职能，因此，可以考虑制定一定的奖惩机制，每年按照规范的评选标准和评选流程，评选出一批业绩好、信誉度高的经纪人和经纪机构，进行表彰。此外，对于持续不规范经营的执业经纪人和经纪机构进行惩罚。在这里，就要充分发挥经纪人协会网站这一信息发布平台的功能。 （4）制定服务规范与执业准则 为了帮助执业经纪人依法经营、规范经营，每个行业可考虑制定适合本行业的统一服务规范或行为准则，作为全行业必须遵守的执业标准。服务规范中应该包括从业条件、工作流程、收费方式与标准等。技术经纪专业委员会在这方面也做了一些工作，具体内容可以参考附件。 3、加强执业道德教育，建立内部约束体系 内约体系是经纪人诚信体系建设中的关键环节，是经纪人行为指导的内约规范，是经纪人的自律体系。抓好内约体系建设，则是抓住了经纪人诚信体系建设的根本。这主要需要通过持续不断的执业教育、舆论宣传与引导，在以下几个方面有所突破： （1）道德观建设 道德观是执业经纪人公信力的核心，因此必须在将诚信的要求纳入经纪人的权利、义务的范畴的同时，有针对性地加强对经纪人道德观的培训和提升。道德观的培训和提升，主要应从以下几个方面着手：一是培育诚实、客观、公正的道德观；二是培育承诺必须践诺，即守信的道德观；三是确立符合供需双方期望的职业荣誉感。 （2）利益观建设 在现代社会，“追求利益”是一个不可小视的重要命题。同样，在现代社会，“社会效益和经济效益的整合”，是社会进步的重要标志。对于执业经纪人而言，优化公众利益、供需双方利益和自身利益的结构，将是经纪人经纪活动的重要前提。当前，在利益观建设上，着重抓好经纪道德建设与绩效理念建设两个方面。简单地说，就是要加强技术经纪人谋取正当利益和确立整合各方利益的观念的培养教育。 （3）履职力建设 经纪人履职力建设主要抓好以下几个方面：一是加强和规范执业经纪人的继续教育，了解和把握与时俱进的新知识、新工具和新方法；二是加强经纪人的法律法规、条例政策等方面的教育；三是加强人文科学教育，不断提高经纪人的公关和人际交往能力，提高工作效率；四是加强经营管理方面的教育，提高经纪人经营事业、管理企业的能力，不断提升与发展经纪业务。 （4）自省力建设 经纪人在从事经纪活动和发展事业的过程中，会有成功的喜悦，也会有失败的沮丧，关键是能否从失败中吸取教训，这就要求加强技术经纪人的自省力建设。我们认为比较有效的做法是建立执业经纪人活动恳谈制度，将恳谈列为经纪人活动的重要内容，通过恳谈倾吐经纪活动中的困惑与经验，相互交流，共同总结，达到自省共勉之目的。 |
